18628285789
18628285789
lakala0288
支持微信、支付宝等多种扫码 支付，费率0.38%
口碑产品,操作简单,靠谱稳定
时间：2021-05-06 点击：8672 来源：www.posv.cn 作者：盛付通POS机办理服务中心
做支付行业，无论是POS机支付服务公司、微信支付宝第三方机构还是银行，都是害怕遇到风险的，所以他们才会对每个用户，每个商户都进行严格的审查，避免自己平台出现违返法律法规的情况，那包含银联pos机在内等第三方支付平台的风险都有哪些呢？
第一个风险就是洗钱的风险。
洗钱是所有涉及支付结算的金融机构所要面临的共同问题。通俗来讲，洗钱就是把毒品交易、非法走私、贪污受贿、恐怖活动，黑社会组织犯罪、破坏金融秩序等非法渠道得到的资金洗白，转化为合法来源的收入所得。这个过程就是洗钱，一旦涉及洗钱就是违法的行为。
第二个风险就是二清。
二清就是POS机二次结算，二清的本质就是没有支付牌照没有清算资质的机构提供的清算服务，刷卡的时候有可能刷卡的金额不会通过银连来结算，那么资金安全是完全没办法保证。
第三个风险就是信息泄露。
支付金融机构一定要保护好用户的资料，如果信息一旦被泄露，用户轻则是被电话骚扰，重者可能会造成资金上的损失，从而引发商户的信任危机。
第四个风险就是商户审核。
商户是主要的风险来源，如果平台没有做好审核，这个商户做了违法的业务，而平台却给他提供了互联网接入等技术的支持，或者提供了广告推广、支付结算等服务，平台可能也会牵扯到法律风险，承担相应的责任。
第五个风险就是套码。
套码就是指某些POS机商户违规套用低费率行业的商户类别码，也就是MCC码，将高费率的商户类别调整为低费率的商户类别，从中谋取利益。
以上五个风险就是支付行业金融机构所面临的大部分风险。
